近日,美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局和海關(guān)與移民執(zhí)法局聯(lián)手破獲洛杉磯一起EB-5詐騙案。這起詐騙案涉及金額高達(dá)5000萬(wàn)美元。調(diào)查人員經(jīng)過(guò)5年的調(diào)查,不僅破獲這起詐騙案,而且牽出驚人內(nèi)幕。根據(jù)聯(lián)邦法庭的文件,這起虛假投資移民案件的投資者中有3名中國(guó)通緝的逃犯,其中包括2名紅色通緝令逃犯。
3個(gè)月前,美國(guó)證交會(huì)(SEC)起訴加州“舊金山區(qū)域中心”,指控其詐騙和違規(guī)行為。這個(gè)在當(dāng)?shù)刂群芨叩呐f金山區(qū)域中心,下屬的13個(gè)EB-5項(xiàng)目涉嫌欺詐,共涉及1億美元的資金,200個(gè)投資人。
不僅僅是中國(guó)人受騙上當(dāng),2016年遭美國(guó)證監(jiān)會(huì)起訴的一項(xiàng)關(guān)于佛蒙特州旅游項(xiàng)目投資移民詐騙案,有800名投資人受騙,這些投資人來(lái)自中國(guó)、巴西、意大利、巴基斯坦等74個(gè)國(guó)家。當(dāng)然,近年所有在投資移民上受騙的人中,中國(guó)人最多。再往前翻看歷史,從投資移民(EB-5)開始盛行的2005年起,中國(guó)申請(qǐng)人投資移民的詐騙案簡(jiǎn)直可以說(shuō)是層出不窮。
中國(guó)人之所以受騙最多,是因?yàn)榻陙?lái),很多中國(guó)人為取得綠卡,爭(zhēng)先恐后投資移民。對(duì)這些人來(lái)說(shuō),擺脫子女教育的重負(fù)、空氣污染、食品衛(wèi)生等問(wèn)題是他們申請(qǐng)綠卡的動(dòng)力。2005年,申請(qǐng)投資移民者只有350人,到了2016年,1萬(wàn)個(gè)名額早已不夠用,甚至需要排期,其中申請(qǐng)人的80%左右來(lái)自中國(guó)。
有利可圖的地方就有詐騙。欺詐者利用中國(guó)投資者急于獲得美國(guó)綠卡的心理以及中國(guó)投資者對(duì)美國(guó)情況的不了解,使用各種手段,把投資計(jì)劃說(shuō)得天花亂墜,從而騙取大量錢財(cái)。這種事一旦東窗事發(fā),欺詐者要受法律懲治,投資者也常常承受錢財(cái)和綠卡兩失。
在這些詐騙案中,欺詐者固然可惡,但受騙者自身也存在很多問(wèn)題。最常見(jiàn)的就是輕信。很多人對(duì)投資一竅不通,不用心或者很難找到可靠的中介機(jī)構(gòu),看不懂投資計(jì)劃書也懶得找律師,往往因?yàn)橹薪槿藛T花言巧語(yǔ)就加以信任。有些人甚至抱怨,一直以為美國(guó)是誠(chéng)信社會(huì),這么大張旗鼓的項(xiàng)目怎么會(huì)是假的?所以才會(huì)輕易相信投資計(jì)劃。
另一種輕信是和中國(guó)投資者的習(xí)慣思維有關(guān)。欺詐者只要抬出“政府”、“官員”、“議員”等名頭,暗示該項(xiàng)目有官方背景等,投資者就以為政府出面、官員出面就有可靠的保障。殊不知在美國(guó),像私人機(jī)構(gòu)投資這樣的項(xiàng)目,政府根本不會(huì)為其做保。政府官員例如市長(zhǎng)、議員,有義務(wù)支持有利于本市的投資,但參與邀約和合影或送賀信并不代表民選官員或議員對(duì)此項(xiàng)目的支持,更不用說(shuō)是保障了。
在此案中還有欺詐者到處展示和克林頓夫婦的合影,這些投資者不知道,在美國(guó),只要交錢,就能和政府政要甚至總統(tǒng)合影。這些合影根本不說(shuō)明什么。
投資者上當(dāng)受騙的原因很多,但對(duì)美國(guó)社會(huì)不了解、盲目輕信和慣有思維是其中很重要的原因。還有羊群效應(yīng),也和這種盲目輕信有關(guān),總想著這么多人一起投資,肯定不會(huì)有問(wèn)題,總不會(huì)大家一起上當(dāng)吧?
事實(shí)上,數(shù)百人一起上當(dāng)?shù)陌咐皇巧贁?shù),著名的幾大投資移民欺詐案件,如芝加哥會(huì)議中心案,陸凱能源案,南達(dá)科塔州牛肉加工廠……牽涉人數(shù)之多令人震驚。
投資移民近年成為香餑餑,與項(xiàng)目方和中介方大造輿論有很大關(guān)系。事實(shí)上,很多EB-5項(xiàng)目并非上佳項(xiàng)目。試想:如果項(xiàng)目方能從正常途徑募集到資金,何必大費(fèi)周章通過(guò)美國(guó)國(guó)土安全部向外國(guó)投資人募資?這就說(shuō)明了為何EB-5投資的風(fēng)險(xiǎn),往往比其他類型投資的風(fēng)險(xiǎn)要大得多。無(wú)良機(jī)構(gòu)為牟取暴利推波助瀾,也是欺詐案層出不窮的原因之一。
因此,投資者需要認(rèn)真做好功課,包括了解風(fēng)險(xiǎn),了解美國(guó)社會(huì),去除慣有思維,選擇可靠的中介機(jī)構(gòu),并聘請(qǐng)律師。萬(wàn)一遇到欺詐,要及時(shí)請(qǐng)律師訴諸法律,挽救財(cái)產(chǎn)和盡可能保留綠卡,把損失減少到最小。
(作者:一嫻 原標(biāo)題:投資移民 華人怎樣不受騙?)
[責(zé)任編輯:李帥](méi)
The requested resource has been assigned a new permanent URI.