現(xiàn)在起,有虛假匿名銀行賬戶的個人要注意修正了。因?yàn)椋蔡摷倌涿你y行賬戶,到年底時或?qū)⒈粌鼋Y(jié)。銀行人士建議市民,手中的銀行賬戶要進(jìn)行清理,老賬戶要及時去銀行進(jìn)行身份核查,以免影響正常使用。目前,蕭山多家銀行都在進(jìn)行核查,但不同銀行對賬戶采取的措施不同。
重點(diǎn)核查兩類賬戶
據(jù)了解,早在去年底,央行就發(fā)布了《關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》,要求各大商業(yè)銀行開展賬戶核實(shí)工作。清查的重點(diǎn)是以下兩類賬戶的個人身份信息:一是原開戶證明文件為非居民身份證件;二是2007年6月30日(含)以前開立且之后未進(jìn)行身份核實(shí)的。
中行一位工作人員說,之前沒有進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),辦卡人可以持他人或者偽造的身份證,開設(shè)個人人民幣存款賬戶。而且,當(dāng)時還可以批量辦卡,即一個人幫助很多人辦卡,這會造成虛假賬戶存在。因此,要求客戶補(bǔ)充相關(guān)信息。
今年年底之前,客戶的賬戶信息仍未經(jīng)核實(shí),光大、建行等部分銀行將對未核實(shí)身份的賬戶暫停服務(wù)。中國銀行和廣發(fā)銀行則表示,暫時不會影響目前的相關(guān)業(yè)務(wù)。但不管如何,對于持有老賬戶的市民,還是早日去網(wǎng)點(diǎn)清理盤點(diǎn)一遍為好。
去銀行核對一下,總不會錯
“我有一張建行的工資卡,是2006年開通的。”蕭山的黃先生告訴筆者,因?yàn)樵摽ㄊ怯糜诖婀べY的,因此除了有幾次在ATM機(jī)上自助取款之外,不曾到柜臺開通過網(wǎng)銀等其他業(yè)務(wù),也就沒有使用過身份證件。得知銀行這一新規(guī),可能會引起賬戶遭遇被凍結(jié)的不便,他表示將盡快去銀行進(jìn)行“身份核實(shí)”。
還有幾位銀行卡用戶,也表達(dá)了他們的困擾:現(xiàn)在名下有好多張卡,哪些卡是在2007年6月前辦的,并非能記得清楚。而且,在這6年間,哪幾張卡用身份證辦過業(yè)務(wù),而哪幾張卡沒辦過,那就更加記不清了。
“此次銀行核查個人賬戶信息,主要針對的是各類虛假、匿名賬戶!币晃汇y行業(yè)內(nèi)人士介紹,實(shí)質(zhì)上就是要把個人名下到底有多少資產(chǎn),都要一一對應(yīng)起來。將房產(chǎn)、存款、增值稅等,全都管起來。除了現(xiàn)金部分,今后個人、企業(yè)名下有多少財(cái)產(chǎn),該繳多少稅,管理會更加清晰。
其中,容易受到影響的銀行業(yè)務(wù)包括這幾類:“大額存款、代理業(yè)務(wù)等,都需要使用個人身份證。如果之前的信息不全,這些業(yè)務(wù)可能會受到影響!敝袊y行相關(guān)工作人員表示。
也就是說,5萬元以上的大額存取款,或是經(jīng)常幫助親屬代理業(yè)務(wù)的,都必須使用個人身份證。此外,辦理買賣黃金、結(jié)售匯等業(yè)務(wù)的市民也請去銀行核查。
據(jù)介紹,有以下幾種情況的,市民不妨帶上本人開戶身份證去銀行跑一趟,以免因暫停服務(wù)造成不必要的損失: 2007年6月30日前辦理的工資卡;2007年6月30日前辦理的定存賬戶;2007年6月30日前辦理的房貸卡。
親,如果你手頭也存在著一些之前開設(shè)的老賬戶,或是使用其他姓名、證件申辦的銀行卡,最近得抽空去一趟附近的相關(guān)銀行,補(bǔ)上自己的二代身份證資料,以免下次需要辦業(yè)務(wù),卻因?yàn)闆]通過核查而被銀行拒絕。
要注意的是,2007年6月30日之前用身份證開戶的客戶,曾經(jīng)用身份證在銀行辦理過業(yè)務(wù),銀行就已經(jīng)對其進(jìn)行過身份核查,不會受到此次核查的影響。 成果