夫妻開“套現(xiàn)店” 54臺POS機(jī)刷出1.3億

時間：2010-03-19 09:22　　　來源：法制日報

　　非法套現(xiàn)已是屢見不鮮，但如此巨額的信用卡套現(xiàn)案仍然令人咋舌。

　　記者從福建省廈門市警方獲悉，全國最大的銀行信用卡非法套現(xiàn)案日前被廈門市公安局經(jīng)偵支隊一大隊破獲，此案涉案金額高達(dá)1.3億元，犯罪嫌疑人許某已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，其余3名嫌疑人均在取保候?qū)徶小?/P>

　　4名嫌疑人涉案1.3億元

　　今年1月，廈門市公安局經(jīng)偵支隊一大隊接到群眾匿名舉報，稱位于廈門市區(qū)江頭東路的某居民樓的多個房間內(nèi)，有人進(jìn)行銀行信用卡非法套現(xiàn)。

　　舉報稱，套現(xiàn)窩點(diǎn)隱藏在一套公寓里。當(dāng)便衣民警第一次走進(jìn)這個房間時，幾個前來刷卡的“熟客”正在客廳里泡茶，負(fù)責(zé)接待的是一名30多歲的陳姓女子，自稱老板娘。便衣民警的到來，引起陳某的警惕。陳某說，第一次“交易”都需要有熟人帶，不然寧愿不做。

　　便衣民警發(fā)現(xiàn)，前來刷卡套現(xiàn)的人只能待在接待室，不能到處走動。“客戶”把卡號和密碼交給陳某，她轉(zhuǎn)身進(jìn)入另一個房間，不久便把現(xiàn)金和“消費(fèi)” 單據(jù)交給持卡人。陳某進(jìn)入的房間就是刷卡室，專門負(fù)責(zé)刷卡套現(xiàn)的是陳某的丈夫許某。

　　為了掌握更詳細(xì)的信息，民警在小套房附近專門租下一間房子日夜監(jiān)視。在近兩個星期的偵查中，警方發(fā)現(xiàn)進(jìn)出小套房的人員非常復(fù)雜，而房間里的夫妻倆幾乎整天都窩在里面。此外，警方還發(fā)現(xiàn)一個特點(diǎn)，臨近春節(jié)期間，來往于這間套房的人特別多。

　　1月27日，警方?jīng)Q定采取行動。在小套房內(nèi)，警方當(dāng)場查獲了13臺POS機(jī)、4個編織袋的刷卡“消費(fèi)”單以及現(xiàn)金10萬元。經(jīng)初步統(tǒng)計，4袋刷卡單涉及1800多萬元套現(xiàn)金額。警方隨后將另外兩名嫌疑人抓獲。截至目前，警方查實許某使用過的POS機(jī)有54臺，涉案金額高達(dá)1.3億元。

　　“套現(xiàn)”“養(yǎng)卡”一條龍

　　據(jù)了解，一張存款余額為零的信用卡，可能會有幾千元、幾萬元甚至數(shù)十萬元的透支額度，可以在銀行規(guī)定的期限內(nèi)(一般為45天)免息使用。然而，由于信用卡的主要功能是刷卡消費(fèi)，客戶只能從信用額度中取出30%左右的現(xiàn)金，而且每次取現(xiàn)要支付交易金額的3%作為手續(xù)費(fèi)，同時要承擔(dān)每天萬分之六的利息，而且不再享受免息期；如果逾期沒有還款，銀行還要收取欠款的循環(huán)利息。

　　在這種情況下，有不少手頭拮據(jù)的人，希望以刷卡消費(fèi)的名義提取現(xiàn)金，從而免付利息�！疤赚F(xiàn)”業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生。

　　據(jù)許某向警方交代，他從2008年6月開始，在本地媒體刊登廣告，開始廣泛招攬“客戶”。

　　每次有“客戶”來套現(xiàn)時，許某就按“客戶”的要求偽造消費(fèi)單據(jù)，自己先墊付現(xiàn)金支付給“客戶”；銀行第二天就會把“消費(fèi)”的資金轉(zhuǎn)到許某控制的商戶賬戶上。“客戶”每套出一筆現(xiàn)金，許某就按照刷卡金額的0.8%至1.2%收取手續(xù)費(fèi)，從中牟取暴利。

　　據(jù)知情人士透露，許某的“生意”規(guī)模相當(dāng)大，甚至雇傭了一批員工做幫手，每月非法套現(xiàn)額度高達(dá)數(shù)千萬元。

　　由于每張信用卡都有還款期限，到期不還款就會留下不良信用記錄，而很多“客戶”既想套現(xiàn)，又不想留下不良記錄，許某為此專門開發(fā)了一種新“業(yè)務(wù)”：代人“養(yǎng)卡”�！翱蛻簟敝恍璋研庞每ḿ懊艽a交給許某“代養(yǎng)”，許某就會用手頭的卡循環(huán)套現(xiàn)。(記者郭宏鵬通訊員陳麗梅)