信用卡套現(xiàn)形成利益鏈 “職業(yè)套現(xiàn)人”頂風(fēng)作案

時(shí)間：2010-03-19 09:19　　　來(lái)源：法制日?qǐng)?bào)

　　福建廈門(mén)1.3億元非法套現(xiàn)案破獲后，有知情人士向記者透露，此案僅為信用卡套現(xiàn)“市場(chǎng)”冰山一角。為此，記者對(duì)廈門(mén)市的信用卡套現(xiàn)情況進(jìn)行了調(diào)查。

　　記者在網(wǎng)絡(luò)搜索引擎上輸入“廈門(mén)信用卡套現(xiàn)”幾個(gè)字，一下子就跳出了122000條內(nèi)容，其中絕大部分竟然是專(zhuān)營(yíng)信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)的。

　　按照網(wǎng)頁(yè)上留的電話(huà)，記者致電一家抵押貸款公司，佯稱(chēng)自己有一張額度為2萬(wàn)元的信用卡，想套些現(xiàn)金出來(lái)花。一名自稱(chēng)姓林的男士毫不猶豫地說(shuō)： “沒(méi)問(wèn)題，我們可以幫你�！眴�(wèn)他需要多少費(fèi)用？回答說(shuō)：按套現(xiàn)金額的1.5%收取。記者又問(wèn)，假如過(guò)了還款期限，我還想用這筆錢(qián)，你們能幫我嗎？回答：可以，但你需要支付1.8%的費(fèi)用。

　　記者又撥打了一家投資咨詢(xún)公司的電話(huà)，依然得到肯定的回答。記者問(wèn)，如何才能長(zhǎng)期占用這筆資金？這家公司一名自稱(chēng)姓朱的男士回答：免息期結(jié)束的前一天你過(guò)來(lái)，我們幫你把錢(qián)還上，然后再刷出來(lái)，可以即時(shí)操作，這叫“養(yǎng)卡”。

　　為何在警方已展開(kāi)打擊的態(tài)勢(shì)下，還有人敢頂風(fēng)作案？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，非法套現(xiàn)背后已經(jīng)形成一條利益鏈，將持卡人、套現(xiàn)人、POS機(jī)租賃人等串在了一起，正是這條利益鏈催生出大量的“職業(yè)套現(xiàn)”。

　　廈門(mén)市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)民警陳奇粟向記者分析了套現(xiàn)利益鏈條終端的特點(diǎn)。

　　“套現(xiàn)利益鏈條的終端，也就是持卡人�！标惼嫠谡f(shuō)，從目前的分析來(lái)看，需要套現(xiàn)的持卡人大致分為四類(lèi)情形，有不少人因擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)急需資金，而外面借款利息又太高，于是就通過(guò)套現(xiàn)來(lái)實(shí)現(xiàn)“融資”。這些人都有正當(dāng)職業(yè)，信用額度也比較高，大約在10萬(wàn)元到20元萬(wàn)之間。

　　套現(xiàn)一族中，有不少人是由于經(jīng)濟(jì)狀況不好，比如“房奴”，他們?cè)谫I(mǎi)房后無(wú)錢(qián)裝修，就想拿銀行的錢(qián)來(lái)花，于是就去套現(xiàn)。

　　據(jù)了解，還有部分信用卡族，他們沒(méi)有有固定工作，也沒(méi)有多少存款，卻又急需用錢(qián)，于是通過(guò)各種渠道辦好幾張信用卡，每張卡的信用額度大概是一兩萬(wàn)元，通過(guò)中介套現(xiàn)后，用工資來(lái)“養(yǎng)卡”。

　　“相較于前幾類(lèi)情況而言，第四類(lèi)人的情況就比較復(fù)雜�！标惼嫠诟嬖V記者，他們中的一些人套了一筆就跑了。這些人可能是惡意透支，主觀上有非法占有銀行資金的意圖，有的甚至涉嫌信用卡詐騙犯罪。

　　據(jù)警方調(diào)查，套現(xiàn)利益鏈上還有一個(gè)環(huán)節(jié)，就是租賃POS機(jī)的人。這種人有一部分是商戶(hù)，他們申請(qǐng)好幾臺(tái)POS機(jī)，用不上的就租給“職業(yè)套現(xiàn)”人；還有一部分人用自己的身份去申請(qǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，取得POS機(jī)后租給職業(yè)套現(xiàn)人。每套現(xiàn)一筆，租賃人按20至30元的價(jià)格收取費(fèi)用。據(jù)警方介紹，租賃POS 機(jī)的人可以認(rèn)定為共犯。

　　據(jù)悉，在廈門(mén)1.3億元套現(xiàn)案中，部分租賃人正在被警方調(diào)查。(記者郭宏鵬)