全年罰沒(méi)30億 遏制案件高發(fā)勢(shì)頭

　　央視網(wǎng)消息：防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，特別是防控金融風(fēng)險(xiǎn)，是中央確定的三大攻堅(jiān)戰(zhàn)之首。

　　銀監(jiān)會(huì)最新披露，2017年銀監(jiān)系統(tǒng)大力整治市場(chǎng)亂象，全年共罰沒(méi)金額近30億元，銀行業(yè)案件高發(fā)態(tài)勢(shì)得到有效遏制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)取得階段性成效。

　　2017年，銀監(jiān)會(huì)大力整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象。對(duì)信貸、票據(jù)、同業(yè)和理財(cái)?shù)阮I(lǐng)域的突出問(wèn)題進(jìn)行了重點(diǎn)整治。全年共作出行政處罰3452件，處罰機(jī)構(gòu)1877家，罰沒(méi)金額29.32億元，對(duì)270人取消了一定期限直至終身銀行業(yè)從業(yè)和高管任職資格。

　　銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查局局長(zhǎng) 王朝弟：初步遏制了同業(yè)、理財(cái)快速盲目增長(zhǎng)的發(fā)展勢(shì)頭，基本上拆除了影子銀行業(yè)務(wù)的隱形炸彈。今年銀行業(yè)案件高發(fā)的勢(shì)頭，特別是大案要案高發(fā)的勢(shì)頭會(huì)得到初步遏制。

　　去年，銀監(jiān)會(huì)明顯加大了處罰力度，其中廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案，罰沒(méi)合計(jì)超過(guò)20億元，民生銀行航天橋支行虛假理財(cái)案、農(nóng)業(yè)銀行北京分行票據(jù)案等也都有多名個(gè)人和機(jī)構(gòu)被處罰。

　　交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家 連平：這樣的一個(gè)力度是比較大的，對(duì)于某些銀行來(lái)說(shuō)，有可能辛辛苦苦一年做下來(lái)，這個(gè)利潤(rùn)也就（被罰沒(méi)）差不多了，這個(gè)對(duì)于整個(gè)銀行業(yè)來(lái)說(shuō)是有了一個(gè)非常好的警鐘。

　　多種違規(guī)行為蘊(yùn)含巨大風(fēng)險(xiǎn)

　　除了處罰金額，銀監(jiān)會(huì)還重點(diǎn)披露了銀行業(yè)違規(guī)的主要現(xiàn)象。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，在違法、違規(guī)、違章三違反專項(xiàng)檢查中，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題11534個(gè)，涉及金額4.15萬(wàn)億元。表現(xiàn)出來(lái)的亂象包括亂設(shè)機(jī)構(gòu)、亂辦業(yè)務(wù)，利用貸款進(jìn)行利益輸送、違規(guī)進(jìn)行擔(dān)保、金融機(jī)構(gòu)員工充當(dāng)資金掮客、違規(guī)挪用客戶資金等。此外，規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)、違反宏觀調(diào)控政策進(jìn)行套利等問(wèn)題也比較突出。

  　　銀監(jiān)會(huì)副主席 王兆星：近年來(lái)開(kāi)展了一些資管類業(yè)務(wù)，突破了一些宏觀調(diào)控政策和審慎監(jiān)管的規(guī)則，部分資金流向了房地產(chǎn)、（產(chǎn)能）過(guò)剩等行業(yè)。其實(shí)實(shí)質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)還是很大、很高，而有些風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)在還沒(méi)有完全爆露。

　　銀監(jiān)會(huì)在檢查中還發(fā)現(xiàn)，銀行理財(cái)還存在違規(guī)開(kāi)展資金池運(yùn)作模式、理財(cái)資金繞道投向房地產(chǎn)行業(yè)等違規(guī)行為。不僅違規(guī)，也給銀行客戶的理財(cái)帶來(lái)了不可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)。

　　國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任 殷劍峰：很多理財(cái)產(chǎn)品它采取的是這種資金池、資產(chǎn)池這種運(yùn)作方式，最終資金流到哪兒去了，事實(shí)上這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)者是很難穿透（了解）的，完全不可能。