中新網(wǎng)11月15日電 據(jù)臺(tái)灣東森新聞報(bào)道，投資理財(cái)已是臺(tái)灣民眾累積財(cái)富最主要的方法。尤其在M型社會(huì)的趨勢(shì)下，菁英一族對(duì)于理財(cái)投資更有不同需求。臺(tái)灣《商業(yè)周刊》進(jìn)行的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，臺(tái)灣菁英一族投資金額遠(yuǎn)高于一般民眾，但卻有近4成不滿意金融機(jī)構(gòu)所推薦的投資商品。

　　調(diào)查方指出，菁英一族平均投資金額840萬(wàn)元（新臺(tái)幣，下同），約為薪資投資比例近3成，遠(yuǎn)高于臺(tái)“主計(jì)處”調(diào)查2006年的民眾每戶儲(chǔ)蓄金額20萬(wàn)元，對(duì)于理財(cái)服務(wù)的要求更是不同于一般族群。

　　菁英在投資方式的選擇上呈現(xiàn)多樣化，而非單一選擇；同時(shí)較重視海外市場(chǎng)，在投資操作上，具有分散風(fēng)險(xiǎn)以及核心衛(wèi)星資產(chǎn)的布局觀念，了解各種全球性、區(qū)域性以及單一市場(chǎng)的投資策略性。

　　然而根據(jù)調(diào)查，曾經(jīng)被推薦金融投資商品的受訪者中，有43.9%認(rèn)為多數(shù)推薦商品符合需求，但是也有37.1%認(rèn)為并不符合需求；19%沒(méi)有表示意見(jiàn)。進(jìn)一步分析發(fā)現(xiàn)，企業(yè)負(fù)責(zé)人認(rèn)為推薦的投資商品不符合需求的比例，更略高于符合的比例。

　　臺(tái)灣菁英投資人認(rèn)為最不滿意的理財(cái)服務(wù)，以“信息不足”為主要原因，其次是“理專不專業(yè)”、“推薦不符需求”。此外，也有人認(rèn)為“服務(wù)態(tài)度不佳”、“異動(dòng)未主動(dòng)告支”、“手續(xù)費(fèi)太高”，“無(wú)法提供個(gè)人需求服務(wù)”及“投資績(jī)效不佳”等因素。