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周小川:引入逆周期調(diào)節(jié)創(chuàng)新手段

時(shí)間:2010-09-27 14:44   來源:證券時(shí)報(bào)

  9月25日,《貸款轉(zhuǎn)讓交易主協(xié)議》簽署暨全國銀行間市場(chǎng)貸款轉(zhuǎn)讓交易啟動(dòng)儀式在上海舉行。央行行長(zhǎng)周小川在簽約儀式上表示,抑制經(jīng)濟(jì)過度波動(dòng),有必要引入逆周期調(diào)節(jié)創(chuàng)新手段。而貸款轉(zhuǎn)讓這一新品種的推出,有助于推動(dòng)利率市場(chǎng)化、實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)與信貸市場(chǎng)的有效連接。

  周小川表示,此次國際金融危機(jī)凸顯了現(xiàn)行金融監(jiān)管制度在保證金融體系穩(wěn)定方面的不足。除了要用好貨幣供應(yīng)量、利率等具有逆周期調(diào)節(jié)效果的傳統(tǒng)貨幣政策工具,抑制經(jīng)濟(jì)過度波動(dòng)之外,還有必要引入一些逆周期調(diào)節(jié)的創(chuàng)新手段,如建立逆周期的資本緩沖制度和動(dòng)態(tài)損失準(zhǔn)備制度等。他強(qiáng)調(diào),宏觀審慎管理已成為危機(jī)后國際金融改革的核心內(nèi)容,建立逆周期調(diào)節(jié)機(jī)制成為各國政府以及金融界的普遍共識(shí)。

  周小川指出,應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)金融監(jiān)管改革,改進(jìn)原有的資本協(xié)議、杠桿率、撥備計(jì)提等監(jiān)管政策和工具,通過提高金融機(jī)構(gòu)資本質(zhì)量和資本充足率、建立與經(jīng)濟(jì)周期調(diào)節(jié)相適應(yīng)的杠桿率要求、開展前瞻性撥備管理,減緩順周期影響,將相關(guān)微觀手段納入宏觀管理框架內(nèi)。

  周小川說,貸款轉(zhuǎn)讓是根據(jù)銀行間市場(chǎng)需求而開發(fā)的一項(xiàng)新的交易品種,是金融市場(chǎng)體系重要的組成部分。它的推出豐富了銀行間市場(chǎng)的產(chǎn)品種類,對(duì)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變貸款經(jīng)營模式、提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力和推動(dòng)利率市場(chǎng)化都具有重要意義,特別是在我國間接融資比重仍高于直接融資比重的背景下,貸款轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)有助于實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)與信貸市場(chǎng)的有效連接。

  中國銀行間市場(chǎng)交易商會(huì)長(zhǎng)單位、工商銀行董事長(zhǎng)姜建清認(rèn)為,全國統(tǒng)一貸款轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的建立和完善,不僅能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行提供貸款集中度和結(jié)構(gòu)管理的新手段,還有助于商業(yè)銀行破解嚴(yán)格資本約束與有限資本補(bǔ)充渠道之間的難題,為商業(yè)銀行開展貸款轉(zhuǎn)讓提供平臺(tái)與工具,促進(jìn)商業(yè)銀行合理轉(zhuǎn)移信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),增強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力,提高信貸資產(chǎn)經(jīng)營水平。借助于這一新的途徑和渠道,商業(yè)銀行將逐步改變貸款的傳統(tǒng)經(jīng)營模式,由貸款持有到期向貸款流量管理轉(zhuǎn)變。不斷擴(kuò)大信貸投資和交易等各個(gè)環(huán)節(jié)收益,從而優(yōu)化業(yè)務(wù)和收益結(jié)構(gòu)。這對(duì)商業(yè)銀行加快推進(jìn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型,促進(jìn)可持續(xù)健康發(fā)展均有重大而深遠(yuǎn)的意義。

  中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)時(shí)文朝表示,《貸款轉(zhuǎn)讓交易主協(xié)議》由主協(xié)議、補(bǔ)充協(xié)議和交易確認(rèn)函三部分組成。其中,主協(xié)議包括訂立條款、基礎(chǔ)條款、核心條款和一般條款四個(gè)部分。它對(duì)貸款轉(zhuǎn)讓交易所涉及的主要事項(xiàng)進(jìn)行了約定,交易雙方可以按照自身的需要在補(bǔ)充協(xié)議中對(duì)主協(xié)議約定的事項(xiàng)進(jìn)行修訂和補(bǔ)充。交易確認(rèn)函則是針對(duì)特定一筆貸款轉(zhuǎn)讓交易進(jìn)行具體約定。

  當(dāng)日,中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行等21家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽署了《貸款轉(zhuǎn)讓交易主協(xié)議》。工商銀行和交通銀行、浦發(fā)銀行和山西晉城市商業(yè)銀行、交通銀行和攀枝花市商業(yè)銀行通過全國銀行間市場(chǎng)貸款轉(zhuǎn)讓交易系統(tǒng)達(dá)成了貸款轉(zhuǎn)讓交易。

編輯:馬迪

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