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兩岸貨幣清算機(jī)制后又一突破 貨幣互換呼之欲出

時(shí)間:2013-03-21 13:42   來源:東南網(wǎng)

  臺(tái)灣銀行員工正在清點(diǎn)人民幣

  3月18日,臺(tái)灣“央行”總裁彭淮南在臺(tái)北表示,兩岸有必要簽署貨幣互換協(xié)議,雙方已進(jìn)行了初步協(xié)商,臺(tái)灣方面會(huì)盡快推動(dòng)這項(xiàng)工作,盼今年底前可以簽署完成。

  此前5天,在北京的兩會(huì)上,大陸央行副行長易綱也表示,如果有必要,兩岸可以商談貨幣互換協(xié)議。

  在兩岸貨幣合作進(jìn)程中,繼去年兩岸簽署貨幣清算合作備忘錄之后,兩岸貨幣互換協(xié)議將是又一重大進(jìn)展。

  降低資金往來門檻 民眾跨境投資更方便

  目前,中國大陸與新加坡簽署貨幣互換協(xié)議的額度為3600億元人民幣、香港4000億元人民幣、韓國3000億元人民幣。彭淮南透露,兩岸貨幣互換協(xié)議的架構(gòu)已到位,臺(tái)灣希望不低于韓國的水平。

  南開大學(xué)臺(tái)灣經(jīng)濟(jì)研究所曹小衡所長向?qū)?bào)記者稱,大陸對(duì)資金入出實(shí)行嚴(yán)格管制,雖然目前兩岸簽了貨幣清算合作備忘錄,但這只是原則性的協(xié)議,表明兩岸貨幣可以直接清算了,至于新臺(tái)幣可以流入大陸多少,人民幣可以流入臺(tái)灣多少,則是被嚴(yán)格管控的。

  去年8月31日,兩岸簽訂貨幣清算合作備忘錄,今年2月6日,兩岸貨幣清算機(jī)制進(jìn)入實(shí)質(zhì)運(yùn)作階段,截至3月上旬,臺(tái)灣開辦人民幣業(yè)務(wù)的銀行有50多家,人民幣存款約130億元。

  在這種狀況下,臺(tái)灣資金要想順暢進(jìn)入大陸,最便捷方法是把新臺(tái)幣換成人民幣。兩岸貨幣互換,可降低人民幣流入臺(tái)灣門檻,以及新臺(tái)幣流入大陸門檻。假設(shè)兩岸簽署協(xié)議達(dá)成兩年內(nèi)互換3000億元人民幣,大陸央行就可以把這些人民幣提供給臺(tái)灣“央行”,再由臺(tái)灣“央行”提供給島內(nèi)各金融機(jī)構(gòu),老百姓就能較容易取得人民幣,從而為他們投資大陸的股市、債券、房市、固定資產(chǎn)等領(lǐng)域創(chuàng)造便利。

  降低金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 鋪墊人民幣離岸中心

  兩岸簽署貨幣互換協(xié)議,不僅為臺(tái)灣民眾投資大陸創(chuàng)造了商機(jī),而且能有效降低金融危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn),因?yàn)橛休^多外幣來應(yīng)對(duì)國際性的資金波動(dòng)。

  臺(tái)“央行”官員稱,當(dāng)臺(tái)灣金融市場(chǎng)有人民幣流動(dòng)性需求時(shí),臺(tái)“央行”可用互換的人民幣融通給各金融機(jī)構(gòu),解決人民幣流動(dòng)性不足問題。特別是在今后較長一段時(shí)間內(nèi),臺(tái)灣民眾普遍看好人民幣升值前景,如果沒有一定額度的人民幣保障,較易發(fā)生惡性炒作人民幣現(xiàn)象,擾亂金融秩序,造成地下金融問題。

  臺(tái)灣大學(xué)經(jīng)濟(jì)系教授林建甫向?qū)?bào)記者稱,基于金融安全保障的考量,兩岸建立起貨幣互換機(jī)制,象征兩岸在國際金融領(lǐng)域的安全結(jié)盟,能降低“國際駭客”和全球金融危機(jī)沖擊的風(fēng)險(xiǎn)。臺(tái)“央行”總裁彭淮南表示,兩岸貨幣互換協(xié)議有政治上的意義,具有某種程度的宣示效果,對(duì)國際投機(jī)客能產(chǎn)生警示作用,增強(qiáng)臺(tái)灣的防衛(wèi)功能。

  貨幣互換是指兩個(gè)經(jīng)濟(jì)體的貨幣按約定匯率進(jìn)行交換,到期彼此再換回本金并支付利息。貨幣互換因?yàn)榘措p方約定的固定匯率計(jì)價(jià),所以沒有匯率風(fēng)險(xiǎn),只有信用風(fēng)險(xiǎn)。林建甫說,在貨幣互換之后,臺(tái)灣可以再進(jìn)一步把人民幣納入外匯儲(chǔ)備貨幣體系,屆時(shí)新增人民幣這一外儲(chǔ)幣種,可使臺(tái)灣的外匯儲(chǔ)備更加均衡,減少因美元、歐元波動(dòng)而造成的風(fēng)險(xiǎn)。彭淮南稱,只有簽署了兩岸貨幣互換協(xié)議,人民幣才能納入臺(tái)灣的外匯儲(chǔ)備。

  另外,臺(tái)灣一直爭(zhēng)取要成為繼香港之后的第二個(gè)人民幣離岸中心,這離不開做大島內(nèi)的人民幣資金池,據(jù)銀行業(yè)界估算,今年底臺(tái)灣的人民幣存款將超千億。而兩岸互換貨幣,無疑將使這一資金池更加擴(kuò)大。

  人民幣國際化需要 貨幣流動(dòng)性向外擴(kuò)張

  對(duì)于大陸來說,兩岸貨幣互換則可以增加人民幣在海外的影響力,為其將來成為區(qū)域性貨幣、乃至全球性貨幣積累實(shí)力。

  截至目前,大陸已經(jīng)與近20個(gè)國家或地區(qū)簽署了貨幣互換協(xié)議,總額逾1.8萬億元人民幣。隨著大陸經(jīng)濟(jì)增速持續(xù)領(lǐng)先全球大國,人民幣日益被中國大陸的貿(mào)易伙伴看好,他們持有人民幣的意愿會(huì)持續(xù)上升,人民幣國際化進(jìn)程也會(huì)一直持續(xù)下去。

  曹小衡所長說,目前兩岸每年貿(mào)易額在1600億美元以上,大陸累計(jì)實(shí)際利用臺(tái)資近600億美元,在大陸的外貿(mào)額和吸引外資排名中,臺(tái)灣都位居五六名。如果把經(jīng)過第三地轉(zhuǎn)投資大陸的臺(tái)資也計(jì)算在內(nèi),臺(tái)資在大陸的外資比重中更在前二三名之列。龐大的兩岸貿(mào)易和投資額當(dāng)中,只要一小部分以人民幣來持有,也是一個(gè)可觀的數(shù)字,有助于擴(kuò)大人民幣在海外的影響。

  另外,兩岸貨幣互換,也能幫助大陸降低境內(nèi)貨幣超發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。最近,中央財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)政學(xué)院張威在 《中國證券報(bào)》撰文介紹,2012年,全球新增貨幣折合人民幣26萬億元,其中大陸新增廣義貨幣(M2)12.26萬億元,占全球新增M2的46.7%。從存量看,2012年末,大陸M2余額達(dá)到了91.42萬億元人民幣,居世界第一,美國法律規(guī)定貨幣發(fā)行量不得超過GDP的70%,而中國大陸 M2和 GDP的比例達(dá)到1.88倍。

  張威指出,貨幣超發(fā)得太多了,其中一個(gè)解決辦法是實(shí)現(xiàn)人民幣的國際化,實(shí)現(xiàn)人民幣的可自由兌換,如果人民幣成為世界市場(chǎng)上的支付貨幣和儲(chǔ)備貨幣,人民幣便可把流動(dòng)性擴(kuò)張到世界,減輕國內(nèi)的通脹壓力。(海峽導(dǎo)報(bào)記者 蘭文/文 資料圖)

編輯:郜利敏

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