據(jù)估計，匯豐銀行與美國監(jiān)管機構(gòu)和解罰金可能突破20億美元。幾個月以來，該行因違反反洗錢及其他法規(guī)面臨罰金所帶來的不確定性，已經(jīng)造成業(yè)務(wù)與聲譽的傷害，迫使這家英國銀行急于止血療傷。

　　《金融時報》引述一位銀行分析師表示，最后罰金數(shù)字可能高達20億美元，甚至30億美元，但不致傷害銀行的基本財務(wù)。

　　日前，匯豐增加撥備了11億美元，以因應(yīng)美國反洗錢法規(guī)罰款和補償英國被誤售“付款保障保險”(PPI)的客戶，這均將拖累今年第三季度利潤。

　　匯豐銀行為英國PPI賠償撥備增加3.53億美元，截至目前，這項賠償已達18億美元。另外，再撥備8億美元以因應(yīng)美國當局對該行于墨西哥違反反洗錢相關(guān)法規(guī)可能的罰款處理。該行于7月間已為相關(guān)調(diào)查和后續(xù)處理做出了7億美元的撥備。

　　匯豐銀行首席執(zhí)行官歐智華(Stuart Gulliver)在電話會議上表示，最終罰金可能更高。他表示，新的撥備決定是基于和參與調(diào)查的多家美國監(jiān)管機構(gòu)進行商討后得出的結(jié)論。匯豐銀行承認，任何和解協(xié)議達成的時機都在監(jiān)管機構(gòu)的控制中，調(diào)查最終可能對該行提出企業(yè)層面刑事以及民事指控。

　　美國參議院7月份一份近400頁的調(diào)查報告詳述了匯豐銀行不當?shù)谋O(jiān)管文化，即管理人士為追逐利潤鋌而走險。報告指，除了墨西哥毒販利用匯豐銀行轉(zhuǎn)移巨額黑金外，還有來自敘利亞、開曼群島、伊朗和沙特的多筆可疑資金自匯豐銀行轉(zhuǎn)出。

　　報告指責匯豐銀行“被污染”的企業(yè)文化，并稱該行墨西哥業(yè)務(wù)在2007年到2008年間向美國業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移了70億美元資金。匯豐銀行隨后回應(yīng)說，相關(guān)問題是“令人羞愧而且尷尬的”。

　　歐智華表示，報告毫無疑問對匯豐銀行造成了嚴重聲譽傷害。這種損害造成的業(yè)務(wù)傷害難以估算。他透露，隨著調(diào)查的繼續(xù)，已有多名員工離職，部分雇員也被追討薪酬。