開閘短短一月，外資銀行在基金代銷業(yè)務(wù)中已屢有斬獲：匯豐、花旗、星展、渣打等國內(nèi)投資者耳熟能詳?shù)闹赓Y行，均已選定合作伙伴，相關(guān)業(yè)務(wù)迅速鋪開。
但與內(nèi)資銀行更注重基金代銷的“量”不同，外資銀行似乎更看重基金代銷的“質(zhì)”。星展銀行董事總經(jīng)理兼?zhèn)�人銀行業(yè)務(wù)總經(jīng)理朱亞明表示，目前中資銀行大多采取“基金超市”的策略，而星展銀行將會針對優(yōu)質(zhì)高端客戶的具體需求，精選基金公司和基金產(chǎn)品，走“精品化”路線。這意味著，在基金代銷業(yè)務(wù)上，外資銀行所秉承的是差異化競爭路線。
但外資銀行的意圖似乎不僅于此，借力基金代銷進(jìn)一步豐富產(chǎn)品線，并為客戶提供更高的增值服務(wù)或是最終目的所在。渣打銀行大中華區(qū)及中國區(qū)個人銀行總裁安柏民表示，代銷國內(nèi)基金不僅將進(jìn)一步豐富渣打銀行現(xiàn)有財富管理服務(wù)的投資產(chǎn)品線，更重要的是渣打為客戶提供資產(chǎn)配置的選擇將更加多元化，有助于渣打進(jìn)一步實現(xiàn)成為客戶值得信賴的顧問的承諾。
快馬“圈地”
政策“發(fā)令槍”響，籌謀多時、垂涎已久的外資銀行們便如離弦之箭般奔向中國基金業(yè)。
不過，腳步雖快，但策略卻有著顯著的不同。部分外資銀行并不急于擴張，而是細(xì)選出少數(shù)基金公司作為自己的合作伙伴，在“精”字上大做文章。以星展銀行為例，首批合作的基金公司僅選擇上投摩根基金公司和長盛基金公司，所代銷基金數(shù)量也僅限于上投摩根旗下的5只基金和長盛旗下的1只基金。但也有部分外資銀行意欲“廣撒網(wǎng)、多捕魚”，首批合作伙伴便覆蓋了多家基金公司，如花旗銀行便在確立2家基金公司為合作伙伴的同時，還與另外7家基金公司達(dá)成了合作意向，而渣打銀行的合作伙伴“起點”也在7家以上。
在“圈地”過程中采取不同策略的背后，各家外資銀行對基金代銷業(yè)務(wù)前景有著不同理解。在星展銀行眼里，向客戶推薦內(nèi)地基金產(chǎn)品是非常嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ�，需要把“合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶”，在基金公司和基金產(chǎn)品的選擇上必須進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)查程序，力求“精益求精”，而這種嚴(yán)格的程序必然導(dǎo)致首批上線的基金產(chǎn)品數(shù)量較少。但也有外資銀行期望能盡快在基金代銷業(yè)務(wù)中占得先機，意圖通過與更多的基金公司合作，盡快搶占市場。
而在基金公司的眼里，與外資銀行的合作值得重視。上投摩根總經(jīng)理章碩麟表示，市場參與者的不斷多樣化和豐富化是未來資產(chǎn)管理行業(yè)的必然發(fā)展趨勢，對于上投摩根而言，任何的合作伙伴都是非常重視的對象�！按舜握归_與外資行的合作，我們希望在互信共贏的基礎(chǔ)上，為不同類型的投資人提供多元化、國際領(lǐng)先的資產(chǎn)管理服務(wù)，為投資人實現(xiàn)財富的有效管理�！闭麓T麟說。
細(xì)分市場的“藍(lán)圖”
值得關(guān)注的是，與業(yè)內(nèi)期盼有所不同，外資銀行在逐鹿基金代銷業(yè)務(wù)中，并無與內(nèi)資銀行正面交鋒的意愿。雖然垂涎基金代銷業(yè)務(wù)已久，但他們想切割的“蛋糕”并非簡單銷售基金所取得收益，而是借力銷售本地基金，進(jìn)一步強大自己為客戶服務(wù)的實力，最終能贏得更多客戶的青睞。
“星展中國在理財業(yè)務(wù)方面十分注重資產(chǎn)配置，本地基金產(chǎn)品的上線拓寬了現(xiàn)有的產(chǎn)品線及服務(wù)內(nèi)容。結(jié)合星展中國目前在售的結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品、代客境外理財產(chǎn)品、星盛投資產(chǎn)品以及代銷的保險產(chǎn)品等，可以為客戶提供不同結(jié)構(gòu)、不同資產(chǎn)類別、不同市場、不同風(fēng)險級別的產(chǎn)品選擇，使客戶輕松實現(xiàn)從國內(nèi)市場到全球市場，從理財?shù)奖Ｕ系娜轿毁Y產(chǎn)配置�！痹谡劶巴赓Y銀行代銷基金業(yè)務(wù)所帶來的機遇時，朱亞明如此表示。
渣打個人銀行財富管理和國際及優(yōu)先銀行總經(jīng)理黃忠威則強調(diào)，渣打銀行不是單純地進(jìn)行基金產(chǎn)品銷售，更看重的是這項業(yè)務(wù)能幫助客戶綜合理財規(guī)劃來突出國內(nèi)基金的資產(chǎn)配置功能。他表示，渣打財富管理服務(wù)的客戶以高凈值人群為主，下一步將考慮為這些客戶定制專戶，推出券商集合理財?shù)确枪籍a(chǎn)品，并逐步完善包括網(wǎng)銀平臺在內(nèi)的多種便捷銷售渠道�！。ā醣緢笥浾� 李良）
